شهادة اخصائي المخاطر السيبرانية المالية
حماية الأصول المالية، وتطوير جاهزية المؤسسة أمام الهجمات السيبرانية، وتعزيز استدامة الأعمال في بيئة مالية رقمية عالية المخاطر
مقدمة:
تمثل المخاطر السيبرانية المالية أحد أكثر التحديات تعقيدًا في عصر تتقاطع فيه التكنولوجيا المتقدمة مع الأنظمة المالية عالية الحساسية. فالمؤسسات اليوم تعمل في بيئة تتسارع فيها الهجمات الرقمية، وتتزايد فيها قدرات المهاجمين، وتتعمق فيها آثار الاختراقات على الاستقرار المالي، السمعة المؤسسية، وثقة الأسواق. لم يعد الأمن السيبراني مجرد قضية تقنية، بل تحول إلى محور استراتيجي يرتبط بشكل مباشر بسلامة العمليات المالية، واستمرارية الأعمال، والامتثال التنظيمي للمعايير المحلية والدولية.
ومن هنا يبرز دور التخصص في المخاطر السيبرانية المالية كأحد المسارات المهنية الأكثر طلبًا، كونه يعالج الفجوة بين الأمن المعلوماتي وإدارة المخاطر المالية. فالمتخصص في هذا المجال لا يكتفي بفهم الهجمات الرقمية أو آليات الدفاع، بل يتعمق في تحليل تأثيرها المالي، وتقييم احتمالات الخسائر، وربط التهديدات التقنية بسجلات المخاطر المؤسسية ERM وأطر الحوكمة المالية. كما يتطلب فهمًا معمقًا لأطر مثل NIST، ISO 27001، Basel، وCOSO لتكوين صورة متكاملة عن نقاط الضعف والتعرض المالي.
ويأتي إعداد الخبراء في هذا المجال كضرورة استراتيجية لبناء مؤسسات مرنة وقادرة على امتصاص الصدمات السيبرانية قبل أن تتحول إلى خسائر مالية أو أزمات تشغيلية. إن تطوير القدرات في هذا التخصص يمكّن القادة والممارسين من صياغة استجابات دفاعية استباقية، وتعزيز الضوابط الداخلية، وابتكار سياسات حوكمة مالية–سيبرانية متكاملة تعزز ثقة المساهمين وتدعم استدامة الأعمال في عالم سريع التغير.
تُعد شهادة أخصائي المخاطر السيبرانية المالية من الشهادات الحديثة عالية الطلب، نظرًا للتداخل المتزايد بين الأنظمة المالية المتطورة والتهديدات السيبرانية المعقدة. تهدف الشهادة إلى تأهيل محترفين قادرين على فهم، تحليل، وإدارة المخاطر الرقمية ذات التأثير المباشر على العمليات المالية، بما يشمل المعاملات البنكية، أنظمة الدفع الإلكتروني، الأصول المالية، والبيانات الحساسة.
اهداف الشهادة المهنية:
سيتمكن المشاركون في نهاية البرنامج وورش العمل من:
- فهم طبيعة المخاطر السيبرانية المالية وتأثيراتها المتزايدة على استقرار المؤسسات.
- تحليل الهجمات الرقمية المرتبطة بالعمليات المالية وتحديد ثغرات الأنظمة الحرجة.
- تقييم مستويات التعرض المالي للمؤسسة باستخدام نماذج قياس مخاطر متقدمة.
- ربط التهديدات السيبرانية بسجلات المخاطر المؤسسية وفق منهجيات ERM الحديثة.
- تصميم ضوابط مالية–سيبرانية فعّالة تدعم الامتثال التنظيمي والاستجابة الاستباقية.
- تطوير قدرات التنبؤ المبكر للتهديدات الرقمية المؤثرة على التدفقات المالية.
- صياغة سياسات وإجراءات متكاملة لإدارة المخاطر السيبرانية وتنفيذ استجابات عملية.
- مواءمة ممارسات الأمن السيبراني مع معايير Basel وISO وNIST العالمية.
- تعزيز جاهزية المؤسسة للتعافي السريع وتقليل الخسائر الناتجة عن الاختراقات.
منهجية التدريب:
يعتمد هذا البرنامج على منهجية تدريبية تفاعلية تُوازن بين الإطار النظري المتقدم والتطبيق العملي العميق، لضمان فهم دقيق لعالم المخاطر السيبرانية المالية. تُقدَّم الجلسات من خلال عروض تفاعلية مدعومة بتحليل نماذج واقعية لهجمات سيبرانية مالية، إلى جانب مناقشات جماعية تُحفّز التفكير النقدي وتعزز قدرة المشاركين على الربط بين التهديدات الرقمية والتأثيرات المالية. كما تُستخدم أدوات تحليل حديثة ونماذج تقييم مخاطر لمساعدة المتدربين على استيعاب الأطر العالمية مثل NIST وISO وBasel وCOSO بطريقة عملية ومرتبطة بواقع العمل المالي.
وفي الجانب التطبيقي، يشارك المتدربون في ورش عمل متخصصة، ودراسات حالة تفصيلية، وتمارين تقييم للمخاطر، إضافة إلى محاكاة (Simulation) لحوادث سيبرانية مالية واقعية يعالج خلالها المشاركون كيفية الاستجابة، تقييم الخسائر، وتفعيل خطط استمرارية الأعمال والتعافي الرقمي. كما تتضمن المنهجية تمثيل أدوار (Role Plays) لسيناريوهات تتعلق بالتواصل بين فرق الأمن السيبراني والوحدات المالية، مما يعزز التعاون المؤسسي ويرفع جاهزية المشاركين لمواجهة التهديدات المالية–السيبرانية بكفاءة عالية. تهدف هذه المنهجية إلى تحويل المعرفة إلى ممارسة عملية قابلة للتطبيق فورًا داخل بيئات العمل المصرفية والمالية.
محتوى البرنامج:
مدخل إلى المخاطر السيبرانية المالية
- تعريف المخاطر السيبرانية المالية وأهميتها في المؤسسات الحديثة.
- العلاقة بين الأمن السيبراني والعمليات المالية الحساسة.
- أنواع التهديدات الرقمية المؤثرة على البيانات والمعاملات المالية.
- الجرائم السيبرانية المرتبطة بالمحاسبة، البنوك، وأنظمة الدفع.
- الأدوار والمسؤوليات بين الأقسام المالية ووحدات الأمن السيبراني.
التهديدات الرقمية المؤثرة على الأنظمة المالية
- هجمات الفدية وتأثيرها على التدفقات النقدية والعمليات المالية.
- الاختراقات المالية وتحليل أساليب الاحتيال الإلكتروني.
- الثغرات في أنظمة الدفع الإلكتروني والتحويلات البنكية.
- مخاطر الهندسة الاجتماعية وتأثيرها على صنع القرار المالي.
- دراسات حالة حول اختراقات مالية عالمية وخسائرها التشغيلية.
إدارة المخاطر المالية الناتجة عن الهجمات السيبرانية
- منهجيات تقييم التعرض المالي للمخاطر الرقمية.
- تحليل أثر الحوادث السيبرانية على الميزانيات واستقرار المؤسسة.
- نماذج تقدير الخسائر المالية المتوقعة من الهجمات الرقمية.
- ربط المخاطر الرقمية بمصفوفات إدارة المخاطر المؤسسية ERM.
- دور التدقيق الداخلي في مراجعة الضوابط المالية–السيبرانية.
الحوكمة والامتثال للمعايير الدولية
- إطار NIST للأمن السيبراني وتطبيقه في الأنظمة المالية.
- تطبيق معيار ISO 27001 على البيانات والحسابات الحساسة.
- ارتباط المخاطر السيبرانية بمعايير Basel III والمخاطر التشغيلية.
- نموذج COSO ERM لربط التهديدات الرقمية بالحَوْكَمة المالية.
- المتطلبات الرقابية للجهات التنظيمية في القطاع المالي.
الضوابط المالية - السيبرانية وإدارة الحوادث
- تصميم سياسات وإجراءات ضوابط مالية–سيبرانية متكاملة.
- إدارة الحوادث الرقمية في البيئات المصرفية والمالية.
- خطط استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث السيبرانية.
- إدارة الهوية والصلاحيات في الأنظمة المالية الحساسة.
- تقنيات التشفير وتأمين قواعد البيانات المالية.
التنبؤ المبكر والذكاء السيبراني المالي
- دور التحليلات التنبؤية في كشف الأنماط الشاذة في المعاملات.
- أنظمة مراقبة تعتمد الذكاء الاصطناعي لدعم الأمن المالي.
- الدمج بين معلومات التهديدات وبيانات المخاطر المالية.
- مؤشرات الإنذار المبكر للهجمات الرقمية ذات الأثر المالي.
- تطبيقات تعلم الآلة في اكتشاف الاحتيال المالي الإلكتروني.
التطبيقات العملية ودراسات الحالة
- دراسة حالة لاختراق مالي وتحليل تأثيره على المؤسسة.
- إعداد سجل مخاطر سيبرانية مالية شامل (Risk Register).
- تطوير خطة استجابة لحادث مالي رقمي واقعي.
- تصميم خريطة مخاطر تربط التهديدات الرقمية بالتعرض المالي.
- تمرين محاكاة شامل (Simulation) لاستجابة مؤسسة لهجوم سيبراني مالي.
الأسئلة الشائعة (FAQs):
هي مجموعة التهديدات الرقمية التي تستهدف الأنظمة المالية، البيانات الحساسة، أو العمليات المحاسبية والمصرفية، وقد تؤدي إلى خسائر مالية أو تعطّل تشغيلي أو اختراق للبيانات.
تحليل التهديدات الرقمية، تقييم الخسائر المالية المتوقعة، تطبيق أطر NIST وISO وCOSO وBasel، وبناء ضوابط مالية–سيبرانية متكاملة.
الأمن التقليدي يركز على حماية الأنظمة، بينما تركز المخاطر السيبرانية المالية على الأثر المالي والتشغيلي للهجمات وربطها بالحوكمة والامتثال والقرارات المالية.
يساعد المؤسسات على حماية الأصول، الامتثال للمعايير الرقابية، وتقليل الخسائر الناتجة عن الاحتيال الرقمي والهجمات السيبرانية.
نعم، يتم شرح وتطبيق معايير NIST، ISO 27001، Basel III، وCOSO ERM وكيفية دمجها بأنظمة الرقابة المالية.
لا يشترط، ولكن يُفضَّل وجود معرفة أساسية بالمخاطر أو العمليات المالية. المحتوى مصمم ليلائم مختلف المستويات.
تميّز هذه الشهادة يكمن في كونها لا تركز على الأمن السيبراني وحده، ولا على المخاطر المالية بشكل منفصل، بل تجمع بين المجالين في إطار واحد متكامل. فهي تُعِد المتخصصين لفهم كيف تتحول الهجمات الرقمية إلى تأثيرات مالية واقعية، وكيف يمكن قياس الخسائر المحتملة، وتصميم ضوابط مالية–سيبرانية، وتحقيق الامتثال لمعايير NIST وISO وBasel وCOSO. الشهادة تمنح حاملها قدرة عملية على حماية الأصول المالية، دعم الحوكمة، واتخاذ قرارات مبنية على تحليل مخاطر متقدم.
تُعد هذه الشهادة موجّهة لجميع العاملين في القطاعات المالية والمحاسبية في المؤسسات والشركات الحكومية والخاصة، ممن يتعاملون مع الأنظمة المالية الحساسة ويتطلعون لتعزيز قدراتهم في حماية الأصول والعمليات الرقمية. كما تستهدف بصفة خاصة:
- مسؤولي المخاطر بكافة مستوياتهم (Risk Managers & Officers).
- فرق الأمن السيبراني والتحول الرقمي في المؤسسات.
- المحاسبين، المدققين الماليين، ومديري الحسابات.
- مسؤولي الامتثال والحوكمة في القطاعين الحكومي والخاص.
- مديري البنوك، شركات التأمين، شركات الفنتك، والتمويل الاستهلاكي.
- مستشاري إدارة المخاطر التشغيلية والمخاطر التقنية.
- مديري تقنية المعلومات وفرق البنية التحتية الرقمية.
- محللي البيانات المالية ومختصي Fraud Detection.
- أعضاء لجان المخاطر، التدقيق، والحوكمة.
وتعد الشهادة مناسبة أيضًا للقادة والمدراء الذين يحتاجون فهمًا أعمق لارتباط الأمن السيبراني بالأثر المالي والامتثال التنظيمي في بيئة عمل شديدة التعقيد.
الإعتمادات الدولية:
EuroMaTech Accredited Certification (EAC)
تلتزم يوروماتيك للتدريب والاستشارات (EuroMaTech Training & Consultancy) بتوفير برامج تدريبية احترافية معتمدة، صُممت وفق اعلى معايير الجودة ، بهدف تطوير وتعزيز المهارات والكفاءات المهنية والشخصية للمشاركين، بما يلبي متطلبات سوق العمل وتطلعات التميز المؤسسي. وتسعى هذه البرامج إلى تمكين المشاركين من تعزيز قدراتهم العملية، ورفع مستوى أدائهم الوظيفي، وإكسابهم الخبرات المتقدمة التي تؤهلهم لمواجهة التحديات المهنية بكفاءة وفاعلية. وعند استيفاء متطلبات الحضور الكامل واجتياز الاختبار النهائي بنجاح، يحصل المشاركون على شهادة معتمدة من يوروماتيك، تتمتع بالاعتراف والموثوقية إقليميًا ودوليًا، مما يمنحها قيمة استراتيجية عالية. وتُشكل هذه الشهادة إضافة نوعية لمسار التطوير المهني، وتفتح للمشاركين آفاقًا واسعة نحو الترقي الوظيفي وتحقيق التفوق والتميز داخل مؤسساتهم وخارجها.
تفخر شركة يوروماتيك للتدريب والاستشارات (EuroMaTech ) بحصولها على اعتمادها كشريك تعليمي مسجَّل ومعتمد لدى جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين البريطانية (Association of Chartered Certified Accountants – ACCA)، وهي واحدة من أعرق وأكبر الهيئات المهنية العالمية المتخصصة في المحاسبة والمالية. تأسست ACCA عام 1904، وتتمتع بمكانة دولية مرموقة كمرجعية عالمية في تطوير ممارسات المحاسبة وإعداد المهنيين المؤهلين لتلبية احتياجات المؤسسات في أكثر من 180 دولة.
تأتي هذه الشراكة في إطار التزام يوروماتيك الراسخ بتقديم برامج تدريبية بمعايير عالمية عالية الجودة، مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المحاسبين والمهنيين في مختلف القطاعات. ومن خلال هذا الاعتماد، توفر يوروماتيك للمشاركين إمكانية الالتحاق ببرامج تدريبية معترف بها دوليًا تساهم في صقل مهاراتهم، تعزيز خبراتهم المهنية، ودعم جاهزيتهم لمواكبة التغيرات المتسارعة في عالم الأعمال والتمويل.
كما تعكس هذه الشراكة الاستراتيجية بين يوروماتيك وACCA رؤية مشتركة تهدف إلى رفع كفاءة رأس المال البشري، وإعداد جيل من المحاسبين والخبراء الماليين القادرين على قيادة التغيير ودعم التميز المؤسسي المستدام. إن المشاركة في هذه البرامج تفتح أمام المهنيين آفاقًا واسعة لتعزيز مساراتهم المهنية والحصول على شهادات ذات قيمة عالية ومعترف بها عالميًا.
للمزيد من المعلومات حول جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين البريطانية (ACCA)، يرجى زيارة الموقع الرسمي: www.accaglobal.com
EuroMaTech is proud to be a Registered Learning Partner with the Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), a globally recognised professional accounting body that focusses on enhancing skills in Accounting and Finance across various sectors. For more information on ACCA – please visit – www.accaglobal.com
تُعتبر شركة يوروماتيك للتدريب والاستشارات (EuroMaTech) مزودًا تدريبيًا معتمدًا من قِبل الجمعية الوطنية لمجلس المحاسبين (NASBA) في الولايات المتحدة الأمريكية، كوكيل رسمي في مجال التعليم المهني المستمر (CPE – Continuing Professional Education). ويخول هذا الاعتماد يوروماتيك صلاحية تقديم واعتماد الدورات التدريبية الفردية بحيث يتمكن المشاركون من الحصول على أرصدة تعليم مهني مستمر (CPE Credits) معترف بها عالميًا.
ويعكس هذا الاعتماد الدولي التزام يوروماتيك بتقديم برامج تدريبية متوافقة مع أعلى المعايير المهنية المعتمدة من الهيئات الدولية، مما يمنح المشاركين قيمة مضافة ملموسة ويعزز من مكانتهم المهنية في مجالات المحاسبة، التدقيق، المالية، وإدارة الأعمال. كما يتيح لهم هذا الاعتماد فرصة الجمع بين المعرفة النظرية والممارسات العملية في بيئة تعليمية حديثة تساعدهم على تطوير مهاراتهم بما يتماشى مع المتطلبات العالمية لسوق العمل.
إن كون يوروماتيك مزودًا معتمدًا من NASBA يفتح آفاقًا أوسع أمام المشاركين للحصول على تعليم متخصص يضمن لهم الاستفادة من برامج معترف بها دوليًا، ويسهم في دعم تطورهم الوظيفي وتحقيق أهدافهم المهنية وفق أعلى معايير الجودة والتميز.
EuroMaTech Training & Consultancy is recognized as an Approved Training Provider by the National Association of State Boards of Accountancy (NASBA) in the United States, as an official sponsor for Continuing Professional Education (CPE). This prestigious accreditation authorizes EuroMaTech to deliver and accredit individual training courses, enabling participants to earn globally recognized Continuing Professional Education (CPE) credits.
This international accreditation reflects EuroMaTech’s strong commitment to delivering training programs that meet the highest professional standards set by leading global bodies. It provides participants with tangible value and enhances their professional standing across fields such as accounting, auditing, finance, and business management. Furthermore, this recognition offers participants the opportunity to combine theoretical knowledge with practical application in a modern learning environment, ensuring the development of skills aligned with today’s global business requirements.
Being an NASBA-approved provider opens broader horizons for EuroMaTech’s participants, ensuring access to internationally recognized learning opportunities that support career advancement, foster professional growth, and help achieve long-term objectives in line with the highest standards of quality and excellence.
Complaints regarding registered sponsors may be submitted to the National Registry of CPE Sponsors through its website: www.learningmarket.org
دورات تدريبية وندوات ذات صلة:
كافة الحقوق محفوظة لشركة يوروماتيك للتدريب والإستشارات الإدارية © 2024
Copyright © 2024 EuroMaTech Training & Consultancy. All rights reserved
هذا الموقع محمي بحقوق التآليف والطبع والنشر وفقًا لقوانين دولة الإمارات العربية المتحدة والقوانين الدولية ذات الصلة.
لا يجوز طبع وإعادة انتاج هذا الموقع او محتوياته أو أي جزء منه أو حفظه آليًا أو نقله بأية وسيلة الكترونية أو غير الكترونية، أي مخالفة لهذه الحقوق ستؤدي إلى المسائلة القانونية.
