التفاوض المالي وإدارة إعادة هيكلة الديون

التفاوض المالي وإدارة إعادة هيكلة الديون

إدارة الديون والتفاوض المالي وإعادة الجدولة

الرمز تاريخ الانعقاد المكان الرسوم
الرمز: F17
تاريخ الانعقاد: 30 أغسطس–03 سبتمبر 2026
المكان: دبــي
الرسوم: $4,250
التسجيل
الرمز: F17
تاريخ الانعقاد: 25–29 أكتوبر 2026
المكان: دبــي
الرسوم: $4,250
التسجيل
الرمز: F17
تاريخ الانعقاد: 27–31 ديسمبر 2026
المكان: دبــي
الرسوم: $4,250
التسجيل
الرمز: F17
تاريخ الانعقاد: 03–07 يناير 2027
المكان: دبــي
الرسوم: $4,250
التسجيل
الرمز: F17
تاريخ الانعقاد: 04–08 أبريل 2027
المكان: دبــي
الرسوم: $4,250
التسجيل
الرمز: F17
تاريخ الانعقاد: 16–20 مايو 2027
المكان: دبــي
الرسوم: $4,250
التسجيل
الرمز: F17
تاريخ الانعقاد: 04–08 يوليو 2027
المكان: دبــي
الرسوم: $4,250
التسجيل

مقدمة:

 دورة استراتيجيات التفاوض المالي وإعادة هيكلة الديون برنامجًا تدريبيًا متخصصًا يهدف إلى تطوير مهارات إدارة الديون، والتفاوض مع البنوك والدائنين، وتصميم حلول مالية تساعد المؤسسات على تحسين السيولة وتجنب التعثر. ويقصد بإعادة هيكلة الديون إعادة تنظيم الالتزامات المالية من خلال تعديل آجال السداد، وأسعار الفائدة، والضمانات، والتعهدات المالية، بما يتناسب مع القدرة الفعلية على السداد والتدفقات النقدية المتوقعة.

في ظل ارتفاع تكاليف التمويل وتقلب أسعار الفائدة وتزايد ضغوط السيولة، أصبحت إعادة هيكلة الديون أداة استراتيجية لدعم استمرارية الأعمال، وليست مجرد إجراء لمعالجة التعثر. وتتطلب هذه العملية قدرة متقدمة على تحليل المديونية، وتقييم البدائل، وفهم مصالح الدائنين، وبناء سيناريوهات تفاوض تحقق توازنًا بين حماية المركز المالي للمؤسسة والحفاظ على حقوق الأطراف الممولة.

تغطي الدورة تحليل هيكل الدين والقدرة على السداد، وإعداد توقعات التدفقات النقدية، وتقييم بدائل إعادة الجدولة، وتعديل آجال الاستحقاق، وأسعار الفائدة، والضمانات، ومبادلة الدين بالملكية. كما تتناول مهارات التفاوض المالي مع الدائنين، وإدارة حالات التعثر، وصياغة خطط التعافي المالي والاتفاقات القابلة للتنفيذ.

تستهدف الدورة المديرين الماليين، ومسؤولي الخزانة والائتمان، والمصرفيين، ومديري المخاطر، ومستشاري إعادة الهيكلة، والعاملين في الإدارات المالية والقانونية.

 

أهداف الدورة:

 سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:

  • فهم مفاهيم إدارة الديون وإعادة الهيكلة والتعثر المالي.
  • تحليل هيكل المديونية وتحديد مصادر الضغط على السيولة.
  • تقييم القدرة على السداد باستخدام التدفقات النقدية والمؤشرات المالية.
  • اكتشاف مؤشرات التعثر المالي ومخاطر الإخفاق في السداد مبكرًا.
  • إعداد سيناريوهات مالية تدعم قرارات إعادة هيكلة الديون.
  • مقارنة بدائل إعادة الجدولة والتمويل وإعادة ترتيب الالتزامات.
  • تطوير استراتيجيات تفاوض مالي فعّالة مع البنوك والدائنين.
  • تحليل مصالح الدائنين وتحديد نقاط القوة والبدائل التفاوضية.
  • التفاوض على آجال السداد والفوائد وفترات السماح والضمانات.
  • مراجعة التعهدات المالية وتقييم أثر تعديلها على المؤسسة.
  • دراسة حلول مبادلة الدين بالملكية وإعادة التمويل والتسويات.
  • إعداد خطة تعافٍ مالي واقعية تدعم استمرارية الأعمال.
  • صياغة مقترحات إعادة هيكلة واضحة وقابلة للتفاوض والتنفيذ.
  • تقييم المخاطر المالية والقانونية المرتبطة باتفاقات إعادة الهيكلة.
  • متابعة تنفيذ الاتفاقيات وقياس أثرها على السيولة والاستدامة المالية. 
 
 

منهجية التدريب:

 تعتمد منهجية التدريب في دورة استراتيجيات التفاوض المالي وإعادة هيكلة الديون على الدمج بين التحليل المالي والتطبيق العملي، بما يمكّن المشاركين من فهم أوضاع المديونية وتقييم القدرة على السداد وبناء بدائل تفاوض واقعية. وتشمل المنهجية عروضًا تفاعلية، ومناقشات مهنية، وتمارين على تحليل التدفقات النقدية، وقياس مؤشرات التعثر، وتقييم شروط التمويل والتعهدات والضمانات.

كما تتضمن الدورة دراسات حالة ومحاكاة لمفاوضات فعلية مع البنوك والدائنين، مع تطبيقات على إعادة الجدولة، وفترات السماح، وتعديل أسعار الفائدة، وإعادة التمويل، ومبادلة الدين بالملكية. ويعمل المشاركون على إعداد مقترحات إعادة هيكلة وخطط تعافٍ مالي، مع تقديم تغذية راجعة تعزز مهارات التفاوض، واتخاذ القرار، وإدارة المخاطر، وصياغة اتفاقات قابلة للتنفيذ.

 
 

محتوى البرنامج:

اليوم الأول: تحليل المديونية وتشخيص التعثر المالي

  • فهم مفاهيم إدارة الديون وإعادة الجدولة وإعادة الهيكلة.
  • تحليل هيكل الديون قصيرة وطويلة الأجل وترتيب الاستحقاقات.
  • تقييم القدرة على السداد باستخدام التدفقات النقدية المتوقعة.
  • قياس نسب المديونية والسيولة وتغطية الفوائد وخدمة الدين.
  • اكتشاف مؤشرات التعثر المالي ومخاطر الإخفاق في السداد.
  • التمييز بين أزمة السيولة وأزمة الملاءة المالية.
  • إعداد تشخيص مالي أولي وتحديد حجم الفجوة التمويلية.

اليوم الثاني: تصميم بدائل إعادة هيكلة الديون

  • إعادة جدولة آجال الاستحقاق وتوزيع الأقساط بما يناسب السيولة.
  • التفاوض على فترات السماح وتأجيل أصل الدين والفوائد.
  • تعديل أسعار الفائدة وشروط التمويل الحالية.
  • تقييم خيارات إعادة التمويل واستبدال الديون مرتفعة التكلفة.
  • دمج القروض والتسهيلات وتحسين إدارة الاستحقاقات.
  • دراسة مبادلة الدين بالملكية وآثارها المالية.
  • مقارنة البدائل واختيار الهيكل الأنسب للاستدامة المالية.

اليوم الثالث: التفاوض المالي مع البنوك والدائنين

  • الإعداد للمفاوضات وتحديد الأهداف والحدود التفاوضية.
  • تحليل مصالح البنوك والدائنين وتوقع مواقفهم.
  • تقييم نقاط القوة والضعف في الموقف المالي.
  • إعداد البدائل التفاوضية والحد الأدنى المقبول.
  • صياغة عرض مالي مدعوم بالبيانات والتوقعات النقدية.
  • إدارة الاعتراضات والمواقف الصعبة أثناء التفاوض.
  • الوصول إلى اتفاق متوازن يحمي استمرارية المؤسسة.

اليوم الرابع: الجوانب المالية والقانونية لإعادة الهيكلة

  • مراجعة عقود التمويل وشروط السداد والالتزامات التعاقدية.
  • تحليل التعهدات المالية وغير المالية ومخاطر مخالفتها.
  • تقييم الضمانات وترتيب حقوق الدائنين وأولويات السداد.
  • تحديد المخاطر القانونية والتنظيمية لاتفاقات إعادة الهيكلة.
  • فهم المعالجة المحاسبية لتعديل الالتزامات المالية.
  • تقييم الآثار الضريبية والتمويلية للبدائل المقترحة.
  • صياغة اتفاق إعادة هيكلة واضح وقابل للتنفيذ.

اليوم الخامس: خطة التعافي المالي والتنفيذ والمتابعة

  • إعداد خطة تعافٍ مالي مرتبطة بأهداف وجدول زمني.
  • بناء توقعات التدفقات النقدية وفق سيناريوهات متعددة.
  • تحسين رأس المال العامل وإدارة الذمم والمخزون والموردين.
  • خفض التكاليف وتحسين الربحية وحماية الأنشطة الأساسية.
  • متابعة الالتزام بالسداد والتعهدات المالية المتفق عليها.
  • إعداد تقارير دورية للإدارة والدائنين حول تقدم التنفيذ.
  • تطبيق عملي متكامل لإعداد مقترح إعادة هيكلة وتنفيذ التفاوض.
 
 

الإعتمادات الدولية:

EuroMaTech Accredited Certification (EAC)

تلتزم يوروماتيك للتدريب والاستشارات (EuroMaTech Training & Consultancy) بتوفير برامج تدريبية احترافية معتمدة، صُممت وفق اعلى  معايير الجودة ، بهدف تطوير وتعزيز المهارات والكفاءات المهنية والشخصية للمشاركين، بما يلبي متطلبات سوق العمل وتطلعات التميز المؤسسي. وتسعى هذه البرامج إلى تمكين المشاركين من تعزيز قدراتهم العملية، ورفع مستوى أدائهم الوظيفي، وإكسابهم الخبرات المتقدمة التي تؤهلهم لمواجهة التحديات المهنية بكفاءة وفاعلية. وعند استيفاء متطلبات الحضور الكامل واجتياز الاختبار النهائي بنجاح، يحصل المشاركون على شهادة معتمدة من يوروماتيك، تتمتع بالاعتراف والموثوقية إقليميًا ودوليًا، مما يمنحها قيمة استراتيجية عالية. وتُشكل هذه الشهادة إضافة نوعية لمسار التطوير المهني، وتفتح للمشاركين آفاقًا واسعة نحو الترقي الوظيفي وتحقيق التفوق والتميز داخل مؤسساتهم وخارجها.

تفخر شركة يوروماتيك للتدريب والاستشارات (EuroMaTech ) بحصولها على اعتمادها كشريك تعليمي مسجَّل ومعتمد لدى جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين البريطانية (Association of Chartered Certified Accountants – ACCA)، وهي واحدة من أعرق وأكبر الهيئات المهنية العالمية المتخصصة في المحاسبة والمالية. تأسست ACCA عام 1904، وتتمتع بمكانة دولية مرموقة كمرجعية عالمية في تطوير ممارسات المحاسبة وإعداد المهنيين المؤهلين لتلبية احتياجات المؤسسات في أكثر من 180 دولة.

تأتي هذه الشراكة في إطار التزام يوروماتيك الراسخ بتقديم برامج تدريبية بمعايير عالمية عالية الجودة، مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المحاسبين والمهنيين في مختلف القطاعات. ومن خلال هذا الاعتماد، توفر يوروماتيك للمشاركين إمكانية الالتحاق ببرامج تدريبية معترف بها دوليًا تساهم في صقل مهاراتهم، تعزيز خبراتهم المهنية، ودعم جاهزيتهم لمواكبة التغيرات المتسارعة في عالم الأعمال والتمويل.

كما تعكس هذه الشراكة الاستراتيجية بين يوروماتيك وACCA رؤية مشتركة تهدف إلى رفع كفاءة رأس المال البشري، وإعداد جيل من المحاسبين والخبراء الماليين القادرين على قيادة التغيير ودعم التميز المؤسسي المستدام. إن المشاركة في هذه البرامج تفتح أمام المهنيين آفاقًا واسعة لتعزيز مساراتهم المهنية والحصول على شهادات ذات قيمة عالية ومعترف بها عالميًا.

للمزيد من المعلومات حول جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين البريطانية (ACCA)، يرجى زيارة الموقع الرسمي: www.accaglobal.com


EuroMaTech is proud to be a Registered Learning Partner with the Association of Chartered Certified Accountants (ACCA), a globally recognised professional accounting body that focusses on enhancing skills in Accounting and Finance across various sectors. For more information on ACCA – please visit – www.accaglobal.com

Sponsor Number – 108298

تُعتبر شركة يوروماتيك للتدريب والاستشارات  (EuroMaTech) مزودًا تدريبيًا معتمدًا من قِبل الجمعية الوطنية لمجلس المحاسبين (NASBA) في الولايات المتحدة الأمريكية، كوكيل رسمي في مجال التعليم المهني المستمر (CPE – Continuing Professional Education). ويخول هذا الاعتماد يوروماتيك صلاحية تقديم واعتماد الدورات التدريبية الفردية بحيث يتمكن المشاركون من الحصول على أرصدة تعليم مهني مستمر (CPE Credits) معترف بها عالميًا.

ويعكس هذا الاعتماد الدولي التزام يوروماتيك بتقديم برامج تدريبية متوافقة مع أعلى المعايير المهنية المعتمدة من الهيئات الدولية، مما يمنح المشاركين قيمة مضافة ملموسة ويعزز من مكانتهم المهنية في مجالات المحاسبة، التدقيق، المالية، وإدارة الأعمال. كما يتيح لهم هذا الاعتماد فرصة الجمع بين المعرفة النظرية والممارسات العملية في بيئة تعليمية حديثة تساعدهم على تطوير مهاراتهم بما يتماشى مع المتطلبات العالمية لسوق العمل.

إن كون يوروماتيك مزودًا معتمدًا من NASBA يفتح آفاقًا أوسع أمام المشاركين للحصول على تعليم متخصص يضمن لهم الاستفادة من برامج معترف بها دوليًا، ويسهم في دعم تطورهم الوظيفي وتحقيق أهدافهم المهنية وفق أعلى معايير الجودة والتميز.


EuroMaTech Training & Consultancy is recognized as an Approved Training Provider by the National Association of State Boards of Accountancy (NASBA) in the United States, as an official sponsor for Continuing Professional Education (CPE). This prestigious accreditation authorizes EuroMaTech to deliver and accredit individual training courses, enabling participants to earn globally recognized Continuing Professional Education (CPE) credits.

This international accreditation reflects EuroMaTech’s strong commitment to delivering training programs that meet the highest professional standards set by leading global bodies. It provides participants with tangible value and enhances their professional standing across fields such as accounting, auditing, finance, and business management. Furthermore, this recognition offers participants the opportunity to combine theoretical knowledge with practical application in a modern learning environment, ensuring the development of skills aligned with today’s global business requirements.

Being an NASBA-approved provider opens broader horizons for EuroMaTech’s participants, ensuring access to internationally recognized learning opportunities that support career advancement, foster professional growth, and help achieve long-term objectives in line with the highest standards of quality and excellence.

Complaints regarding registered sponsors may be submitted to the National Registry of CPE Sponsors through its website: www.learningmarket.org


SHARE

HIDE
Other
يوروماتيك للتدريب والإستشارات

يوروماتيك للتدريب والإستشارات
نرد خلال ساعة عادة

سلمى
مرحبا 👋
اسمي سلمى، كيف يمكنني مساعدتك..
--:--
×
استفسار وبحث عن الدورات والشهادات
مرحباً، يمكنني مساعدتك في العثور على الدورات التدريبية والمواعيد المناسبة حسب المجال، المدينة، الشهر، أو نظام الحضور Online / Classroom. يرجى كتابة موضوع الاستفسار أو اسم الدورة المطلوبة، وسأساعدك في عرض الخيارات المتاحة.